Kann man mit Crowdinvesting Geld verdienen?

Ein Überblick über digitale Crowd-basierte Alternativen zu börsennotierten Aktien für private Investoren.

Crowdinvesting, Crowdfunding, Crowdsourcing etc.: Immer mehr stossen Sie auf Konzepte, deren Grundidee die "Crowd" ist. In diesem Artikel betrachten wir Crowdinvesting aus der Perspektive des Investors und heben sowohl die Vor- als auch die Nachteile des Trends hervor.

Die wichtigsten Fakten über Crowdinvesting in einer Nussschale:

• Die Suche nach Kapital ist ein Grund für Crowdinvesting. Private Investoren können an den Gewinnen des Unternehmens teilhaben, indem sie ihr Geld gegen die Aktien des Unternehmens tauschen.
• Oft entscheiden sich Unternehmen mit einer starken Community für Crowdinvesting. Auch Start-ups nutzen gerne Crowdinvesting.
• Für Crowdinvesting muss ein Unternehmen nicht an der Börse notiert sein: Dank tokenisierter Aktien kann der Handel ganz einfach und sicher auf einer eigens eingerichteten Website durchgeführt werden.
• Im Gegensatz zu traditionellen Investments bietet Crowdinvesting die Möglichkeit der Diversifizierung im privaten Sektor. Potenziell höhere Gewinne im privaten Sektor müssen gegen die entsprechend höheren Risiken abgewogen werden.
• Crowdinvesting bittet um zusätzliche Forschung von der Investorenseite

Was ist Crowdinvesting?

Für Unternehmen bezieht sich Crowdinvesting auf eine spezielle Form des Verkaufs von Unternehmensaktien. Ein Unternehmen, das ein Projekt realisieren oder in sein Wachstum investieren möchte, kann dadurch den Kauf seiner Unternehmensanteile auf seiner eigenen und speziell eingerichteten Website ermöglichen (d.h., Investor Relations Seite). Crowdinvesting unterscheidet sich vom traditionellen Verkauf von Aktien dadurch, dass es dank der Tokenisierung der Aktien* nicht den klassischen Weg des Börsengangs gehen muss, um öffentlich zugänglich zu sein. Crowdinvesting ist daher besonders bei Unternehmen beliebt, die eine starke Community haben, weil ihre Fangemeinde oft selbst vom Unternehmen kauft und es trotzdem anderen empfiehlt. Crowdinvesting ist auch für Startups sehr attraktiv, denn bis vor kurzem, Gehen zu Risikokapitalfirmen für grosse Finanzierung war fast unvermeidlich.

Über einen Dienstleister wie Aktionariat können Sie eine Brokerbot zu Ihrer eigenen Website hinzufügen. Auf diese Weise können sich Verkäufer (das Unternehmen) und Käufer leicht online treffen

Dank Crowdinvesting, KMU ohne VC-Fonds sind jetzt auch in der Lage, grosse Geldsummen zu beschaffenWie das Beispiel von Nikin zeigt. Das Bekleidungsunternehmen aus dem Kanton Aargau startete 2022 eine Crowdfunding-Kampagne und verkaufte innerhalb weniger Wochen Anteile des Unternehmens für über fünf Millionen Franken an seine Gemeinschaft. Ein weiteres Beispiel für ein Unternehmen, das nicht nur am wirtschaftlichen Erfolg, sondern auch an der Weiterentwicklung des Unternehmens teilhaben wollte, ist die Crowdfunding-Plattform Wemakeit. Mit Hilfe von Aktionariat hat das Unternehmen im Sommer 5,000 in etwas mehr als einem Monat über 7 neue Inhaber und mehr als 2022 Millionen Schweizer Franken gewonnen.

*Sie wissen nicht, was tokenisierte Aktien sind? Dann ist es am besten, unseren Blogpost über tokenisierte Aktien zu lesen.

Warum erleben Crowd-basierte Systeme einen Boom?

Crowdfunding, Crowdlending, Crowdinvesting... Immer öfter begegnen wir Konzepten, die auf die Masse der Menschen zählen. Es gibt viele Gründe, die zum Boom solcher Crowd-basierten Systeme in den letzten Jahren beigetragen haben. Dies sind unserer Meinung nach die Hauptgründe:

Trend 1: Online Crowdsourcing

Das beste Beispiel für ein Projekt, das dank interessierter Freiwilliger bis heute stetig wächst, ist Wikipedia. Die Online-Enzyklopädie existiert nur dank der Arbeit zahlreicher Gleichgesinnter, die an das Projekt glauben und seinen Wert erkennen. In letzter Zeit haben jedoch auch private Unternehmen wie BMW von der Menge profitiert und ihre Fans genutzt, um Ideen zu generieren. Ein Beispiel aus der Schweiz ist Migipedia. Auf einer eigens erstellten Plattform können Migros-Kunden Fragen stellen, Beschwerden einreichen und Ideen vorschlagen.

Trend 2: Fintech Boom

Soziale Plattformen wie WhatsApp, Facebook & Co. sind schon lange auf dem Markt verfügbar. Aber in der Finanzwelt gab es in den letzten Jahren ein besonders grosses Wachstum bei Fintech-Unternehmen, die eine Plattform für Zahlungen oder den Kauf von Aktien über eine App anbieten.

Trend 3: Globalisierung

Je mehr die Welt digital vernetzt ist, desto stärker schreitet die Globalisierung voran. Projekte werden nicht mehr lokal umgesetzt, sondern es bilden sich Teams über nationale oder gar kontinentale Grenzen hinweg. Die neue Art der Zusammenarbeit erfordert innovative Plattformen und Technologien, die dies effizient ermöglichen.

Traditionelle Formen der Investition vs. Crowdinvesting

Möchten Sie an einem Unternehmen in Privatbesitz teilnehmen? Die Vor- und Nachteile der verschiedenen Anlageformen haben wir für Sie zusammengestellt.

Vorteile und Nachteile traditioneller Anlagen (z. B. Sparkonto).

Vorteile eines Sparkontos

Das Sparkonto gilt als sichere Investition. Dank Einlegerschutz profitieren Bankkunden von einem gesicherten Kapital von bis zu 100,000,- sollte die Bank Insolvenz anmelden. Ein weiterer Vorteil ist die Einfachheit. Im Gegensatz zum Aktienhandel erfordern traditionelle Anlagen nicht viel Vorwissen. Für die überwiegende Mehrheit der Baby-Boomer-Generation war daher klar: Geld lässt sich am besten auf einem Sparkonto belassen. Wer hätte das nicht getan, damals, als Sie 3, 4 oder sogar 5 Prozent Zinsen auf Ihr Vermögen in der Bank bekamen, machte diese Strategie Sinn.

Nachteile eines Sparkontos

Im heutigen Niedrigzinsumfeld kann es sich lohnen, nach alternativen Möglichkeiten zu suchen, um Ihre Ersparnisse zu investieren. Neben dem niedrigen Zinssatz kann auch die oft lange Laufzeit des Engagements und das langsame Vermögenswachstum gegen das klassische Investment sprechen.

Vorteile von Crowdinvesting

In rechtlicher Hinsicht ist Crowdinvesting ein Kauf von Wertpapieren. Dies bedeutet, dass Sie als Investor Aktienzertifikate in einem Unternehmen erwerben.

Crowdinvesting kann für Sie interessant sein, wenn Sie wirklich von einem Unternehmen überzeugt sind – nicht nur von seinen wirtschaftlichen Erfolgen, sondern vor allem von seiner Mission. Crowdinvesting ermöglicht es Ihnen, einfach und schnell Werden Sie zum Geschäftsinhaber Ihrer Lieblingsunternehmen. Hier muss man allerdings aufpassen. Nicht alle Unternehmen bieten echte Aktien mit Stimmrechten an.

Wenn dies jedoch der Fall ist, können Sie nach dem Kauf aktiv an der Jahreshauptversammlung teilnehmen und das Unternehmen positiv beeinflussen. Zudem kann sich im optimalen Fall sogar eine Wertsteigerung der Aktien ergeben – dies hängt jedoch von verschiedenen Faktoren ab und ist keinesfalls garantiert.

Nachteile von Crowdinvesting

Wie es beim Wertpapierhandel normalerweise der Fall ist, besteht auch beim Crowdinvesting die Gefahr eines Totalverlustes. Es besteht somit ein hohes Risiko im Vergleich zu klassischen Anlageformen. Dies gilt insbesondere für Investitionen von Start-ups, da diese noch nicht lange existieren und somit wenig etabliert sind. Daher ist es für private Investoren sehr schwierig, Vorhersagen über den potenziellen finanziellen Gewinn zu treffen.

Darüber hinaus handelt es sich bei einigen durch Crowdinvesting erworbenen Unternehmensanteilen um sogenannte nachrangige Kredite. Dies bedeutet, dass, wenn ein Unternehmen Konkurs anmeldet, alle anderen Gläubiger zuerst ihre Schuldscheinrechnungen erhalten - vor den Crowdinvestoren.

Wenn Sie Stimmrechte für Ihre Investition erhalten möchten, sollten Sie im Voraus sicherstellen, dass Sie keine Teilnahmezertifikate kaufen, sondern Stimmrechtsaktien (Unternehmen, die Aktionariat bei der Tokenisierung aller verkauften Stimmrechtsaktien helfen durften, mit wenigen Ausnahmen).

Wie funktioniert Crowdinvesting in Bezug auf Renditen?

Einige Aktien, die in der Portfolio App von Aktionariat angezeigt werden, zeigen einen Wertzuwachs von über 20 Prozent. Es gibt jedoch keinen Gesamtüberblick über die tatsächlich durch Crowdinvesting generierten Renditen. Darüber hinaus sind allgemeine Rückmeldungen auch schwierig, weil die Palette der verfügbaren Unternehmen sehr gross und vielfältig ist.

Verlassen Sie sich daher auf die gleichen Regeln für Crowdinvesting wie für jeden Wertpapierhandel:

• Informieren Sie sich. Vor jeder Investition sollten Sie sich ausreichend über das Unternehmen und dessen Pläne informieren. Bei Aktionariat können Sie dies zum Beispiel im regulären Investorenveranstaltungen. Holen Sie sich auch professionelle Hilfe, bevor Sie tatsächlich investieren möchten!
• Diversifizieren. Legen Sie niemals alle Ihre Eier in einen Korb - vor allem nicht Ihre Ersparnisse, von denen Sie möglicherweise immer noch abhängig sind.
• Betrachten Sie die Investitionsbedingungen. Je früher Sie die Investition zurückbekommen möchten, desto wichtiger ist es, die Bedingungen zu kennen.

Ob Sie sich für Crowdinvesting entscheiden oder nicht: Es zahlt sich aus Bleiben Sie informiert über tokenisierte Aktien. Immer mehr Unternehmen entscheiden sich regelmässig, ihre Aktien zu tokenisieren oder ein Crowdinvesting zu starten. Vielleicht wird eines Ihrer Lieblingsunternehmen bald unter ihnen sein?

Sie können bereits Sehen Sie sich an, wer Unternehmensanteile an die Öffentlichkeit verkauftDank der Technologie von Aktionariat.

Können Sie mit Crowdinvesting Geld verdienen? Es kommt darauf an.

In unserer globalisierten Welt werden Technologien normalisiert, die nicht nur das Geschäft demokratisieren, sondern es auch den Menschen erleichtern, sich zu verbinden. Crowdinvesting eignet sich für alle kleinen und privaten Investoren, die an die Mission eines bestimmten Unternehmens glauben oder bei der Realisierung eines Projekts helfen möchten.

Im Gegensatz zum klassischen Crowdfunding erhält man im Gegenzug für eine Finanzierung nicht nur ein gutes Gewissen oder ein „Goodie in Form eines Produktes oder Gutscheins, sondern man erwirbt Unternehmensanteile und beteiligt sich somit auch monetär am Unternehmen.

Abhängig von den erworbenen Wertpapieren erhält man auch Stimmrechte. Dies ermöglicht es Ihnen als treuem Fan, die Rolle des Kunden mit der eines Firmeninhabers zu tauschen oder zu kombinieren.

Schliesslich, um die Frage nach dem Titel dieses Blogbeitrags zu beantworten: Ja, mit Crowdinvesting ist es möglich, Geld zu verdienen, aber wie bei jedem Wertpapierhandel müssen Sie auf mögliche negative Ergebnisse vorbereitet sein. Darüber hinaus sollten Sie einen professionellen Berater und die Gründer des Unternehmens konsultieren, bevor Sie eine Investition tätigen.Ausserdem: Lesen Sie unsere Disclaimer für weitere Informationen.

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