Aperçu des solutions de rechange numériques fondées sur la foule aux actions cotées pour investisseurs privés.
Crowdinvesting, crowdfunding, crowdsourcing, etc.: De plus en plus vous rencontrez des concepts dont l'idée sous-jacente est la "crowd". Dans cet article, nous examinons les investissements participatifs du point de vue de l'investisseur et nous soulignons les avantages et les inconvénients de la tendance.
Les faits les plus importants concernant l'investissement en masse dans une noix:
- La recherche de capital est une des raisons pour lesquelles on investit dans la foule. Les investisseurs privés peuvent partager les bénéfices de la société en échangeant leur argent contre les actions de la société.
- Souvent, les entreprises qui ont une communauté forte optent pour l'investissement participatif. Les start-up aiment aussi utiliser les investissements participatifs.
- Pour les investissements participatifs, une entreprise n'a pas besoin d'être cotée en bourse : actions tokenisées, le trading peut être effectué assez facilement et en toute sécurité sur un site web spécialement mis en place.
- Contrairement aux investissements traditionnels, le crowdinvesting offre la possibilité de diversifier le secteur privé. Les bénéfices potentiellement plus élevés dans le secteur privé doivent être évalués par rapport aux risques correspondants plus élevés.
- Crowdinvesting demande des recherches supplémentaires du côté de l'investisseur
Qu'est-ce que Crowdinvesting?
Pour les entreprises, crowdinvesting désigne une forme spéciale de vente d'actions de sociétés. Une entreprise qui souhaite réaliser un projet ou investir dans sa croissance peut ainsi permettre l'achat de ses actions sur son propre site et spécialement créé (c.-à-d., Relations avec les investisseurs Page). Les investissements en masse diffèrent de la vente traditionnelle d'actions dans ce secteur, grâce à la tokenisation des actions*, il n'est pas nécessaire de suivre la voie classique de l'offre publique initiale sur une bourse pour être accessible au public. Crowdinvesting est donc particulièrement populaire auprès des entreprises qui ont une communauté forte, parce que leur base de fans achète souvent de l'entreprise elle-même et le recommande aux autres de toute façon. Crowdinvesting est également très attrayant pour les startups, car jusqu'à récemment, la mise en place de grandes entreprises de capital-risque pour des financements importants était presque inévitable.
Par l'intermédiaire d'un prestataire de services comme Aktionariat, vous pouvez ajouter un Brokerbot sur votre propre site Web. De cette façon, le vendeur (la société) et l'acheteur peuvent facilement se rencontrer en ligne
Grâce à l'investissement participatif, Les PME sans fonds de capitalrisque peuvent désormais également recueillir des sommes importantes, comme le montre l'exemple de Nikin. La société de vêtements du canton d'Aargau a lancé une campagne de financement participatif en 2022 et a vendu des actions de la société à sa communauté pour plus de cinq millions de francs suisses en quelques semaines. Un autre exemple d'une entreprise qui voulait que la communauté participe non seulement au succès économique mais aussi au développement de l'entreprise est la plateforme de financement participatif Wemakeit. Avec l'aide de Aktionariat, la société avait levé plus de 5000 nouveaux détenteurs et plus de 7 millions de francs suisses en un peu plus d'un mois à l'été de 2022.
*Vous ne savez pas ce que sont les actions tokenisées ? Consultez notre article consacré à ce sujet.
Pourquoi les systèmes basés sur la foule vivent-ils un boom?
Financement participatif, financement participatif, investissement participatif... De plus en plus souvent, nous rencontrons des concepts qui comptent sur la masse des gens. Il y a de nombreuses raisons qui ont contribué au boom de ces systèmes basés sur la foule ces dernières années. À notre avis, ce sont les principales raisons:
Tendance 1: Crowdsourcing en ligne
Le meilleur exemple d'un projet qui continue de croître régulièrement jusqu'à ce jour grâce aux bénévoles intéressés est Wikipedia. L'encyclopédie en ligne n'existe que grâce au travail de nombreux gens partageant les mêmes idées qui croient au projet et reconnaissent sa valeur. Récemment, des entreprises privées comme BMW ont également profité de la foule, en utilisant leurs fans pour générer des idées. Un exemple de Suisse est Migipedia. Sur une plateforme spécialement créée, les clients Migros peuvent poser des questions, déposer des plaintes et suggérer des idées.
Tendance 2: Boom Fintech
Des plateformes sociales telles que WhatsApp, Facebook & Co. sont disponibles sur le marché depuis longtemps. Mais dans le monde financier, les sociétés fintech ont connu une croissance particulièrement importante ces dernières années, offrant une plateforme pour effectuer des paiements ou acheter des actions via une application.
Tendance 3 : Mondialisation
Plus le monde est connecté numériquement, plus la mondialisation progresse. Les projets ne sont plus mis en œuvre localement, mais des équipes se forment à travers les frontières nationales ou même continentales. La nouvelle façon de travailler ensemble exige des plateformes et des technologies innovantes qui rendent cela possible de façon efficace.
Formes traditionnelles d'investissement par rapport à celles de l'investissement. Investissements en masse
Voulez-vous participer à une entreprise privée? Nous avons compilé les avantages et les inconvénients des différentes formes d'investissement pour vous.
Avantages et inconvénients des placements traditionnels (p. ex., compte d'épargne).
Avantages d'un compte d'épargne
Le compte d'épargne est considéré comme un investissement sûr. Grâce à la protection des déposants, les clients bancaires bénéficient d'un capital garanti pouvant atteindre 100 000.- si le dossier bancaire pour insolvabilité. Un autre avantage est la simplicité. Contrairement au commerce boursier, les investissements traditionnels n'exigent pas beaucoup de connaissances préalables. Pour la grande majorité de la génération des baby-boomers, il était donc clair : l'argent est mieux laissé dans un compte d'épargne. Qui n'aurait pas fait ça, à l'époque où vous aviez des intérêts de 3, 4 ou même 5 % sur vos actifs à la banque, cette stratégie était logique.
Désadvantages d'un compte d'épargne
Dans le contexte actuel de taux d'intérêt bas, il pourrait être utile de chercher d'autres moyens d'investir votre épargne. En plus du faible taux d'intérêt, la durée souvent longue de l'engagement et la lenteur de la croissance des actifs peuvent également parler contre l'investissement classique.
Avantages de l'investissement participatif
En termes juridiques, crowdinvesting est un achat de titres. Cela signifie que, en tant qu'investisseur, vous achetez des certificats d'actions dans une entreprise.
Crowdinvesting peut être intéressant pour vous si vous êtes vraiment convaincu au sujet d'une entreprise - non seulement sur leurs succès économiques, mais surtout sur leur mission. Crowdinvesting vous permet de facilement et rapidement devenir propriétaire d'entreprise de vos entreprises préférées. Cependant, vous devez être prudent ici. Toutes les sociétés n'offrent pas de véritables actions avec droit de vote.
Pourtant, si tel est le cas, vous pouvez participer activement à l'assemblée générale annuelle après l'achat et influencer positivement l'entreprise. En outre, dans le cas optimal, même une augmentation de la valeur des actions peut en résulter, mais cela dépend de divers facteurs et n'est en aucun cas garanti.
Désinvestissement dans la foule
Comme c'est habituellement le cas pour le négoce de titres, il existe également un risque de perte totale avec des investissements participatifs. Il existe donc un risque élevé par rapport aux formes classiques d'investissement. Cela est particulièrement vrai pour les investissements des start-ups, car ils n'ont pas encore existé depuis longtemps et sont donc peu établis. Il est donc très difficile pour les investisseurs privés de faire des prévisions sur le bénéfice financier potentiel.
En outre, certaines actions d'entreprises acquises par le biais de crowdinvesting sont des prêts subordonnés. Cela signifie que si une entreprise dépose une faillite, tous les autres créanciers reçoivent leurs factures de promissoires en premier, avant les investisseurs de foule.
Si vous souhaitez obtenir des droits de vote sur votre investissement, vous devez vous assurer au préalable que vous n'achetez pas de certificats de participation, mais des actions avec droit de vote (companies qui Aktionariat a été autorisée à aider à tokeniser toutes les actions avec droit de vote vendues, à quelques exceptions près).
Comment Crowdinvesting se comporte-t-il dans les conditions de retour?
Certaines actions affichées dans l'application de portefeuille d'Aktionariat montrent une augmentation de la valeur de plus de 20 pour cent. Cependant, il n'y a pas de aperçu global des rendements réellement générés par crowdinvesting. En outre, les déclarations générales sur les rendements sont également difficiles, car l'éventail des entreprises disponibles est très vaste et diversifié.
Par conséquent, s'appuyer sur les mêmes règles pour les investissements participatifs que pour toute opération sur titres:
- Informez-vous. Avant chaque investissement, vous devez vous informer suffisamment de l'entreprise et de ses plans. À Aktionariat, par exemple, vous pouvez le faire à la Événements des investisseurs. Aussi, obtenez de l'aide professionnelle avant que vous ne vouliez réellement investir!
- Diversifier. Ne mettez jamais tous vos œufs dans un même panier - surtout pas vos économies, sur lesquelles vous pourriez encore être dépendant.
- Considérez les conditions d'investissement. Plus tôt vous voulez récupérer l'investissement, plus il est important de connaître les termes.
Que vous décidiez de participer ou non à des investissements participatifs : rester informé sur actions tokenisées. D'autres entreprises décident régulièrement de tokeniser leurs actions ou de lancer un investissement participatif. Peut-être une de vos entreprises préférées sera-t-elle bientôt parmi eux?
Vous pouvez déjà vérifier qui vend des actions de société au publicgrâce à la technologie d'Aktionariat.
Pouvez-vous faire de l'argent avec Crowdinvesting? Ça dépend.
Dans notre monde globalisé, les technologies deviennent normalisées, ce qui non seulement démocratise les affaires, mais facilite aussi la connexion entre les gens. Crowdinvesting est adapté à tous les petits investisseurs privés qui croient en la mission d'une entreprise particulière ou veulent aider à réaliser un projet.
Contrairement au crowdfunding traditionnel, en échange d'un financement, on ne reçoit pas seulement une bonne conscience ou un «goodie» sous forme de produit ou de bon, mais on acquiert des actions de la société et participe ainsi monétairement à la société.
Selon les titres acquis, on reçoit également des droits de vote. Cela vous permet en tant que fan loyal d'échanger ou de combiner le rôle du client avec celui du propriétaire d'une entreprise.
Enfin, pour répondre à la question du titre de ce billet de blog: Oui, avec le crowdinvesting il est possible de faire de l'argent, mais comme avec tout commerce de titres, vous devez être prêt pour des résultats négatifs possibles. En outre, vous devriez consulter un conseiller professionnel et les fondateurs de l'entreprise avant de faire un investissement.Aussi, lire nos avertissements pour plus d'informations.
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