Finanziare la vostra azienda non è sempre facile e spesso costoso. Ma non deve esserlo per forza. Se anche voi siete alla ricerca di semplici opzioni di finanziamento esterne per la vostra azienda, non si dovrebbe perdere i vantaggi di crowdinvesting o almeno considerare questa opzione promettente...
In questo articolo imparerete come crowdinvesting differisce dalle opzioni convenzionali come crowdfunding o venture capital e come può aiutare a crescere la vostra attività...
Sintesi
- Le imprese in tutte le fasi dello sviluppo richiedono regolarmente capitali per finanziare la loro crescita. Solo pochi gestiscono questo con le riserve del loro patrimonio netto. Molti ricorrono al finanziamento del debito.
- I fondi del venture capital (VC) consentono il finanziamento off-market di imprese spesso rischiose. Tuttavia, vi sono alcuni svantaggi per il finanziamento di VC.
- Grazie alle tecnologie innovative, ossia la tecnologia blockchain, esistono nuove e migliori opzioni di finanziamento. Uno di loro è affollato.
- Grazie a azioni tokenizzate e mercati automatizzati () ( il mercato (Brokerbot), le aziende possono vendere le loro azioni online e gli investitori privati possono investire facilmente e rapidamente in aziende di loro scelta.
- Se un'azienda decide ancora di cercare finanziamenti per VC dopo un crowdinvesting, questo non è un problema grazie a un clausola di drag-along.
La necessità di un capitale di crescita
Indipendentemente dal fatto che lavoriate in una start-up o in una società consolidata: la stragrande maggioranza delle aziende punta a una crescita progressiva. E per riuscirci, ci vuole un sacco di capitale. Forse si desidera espandere la vostra azienda in un nuovo mercato, assumere più personale, o fare un acquisto strategico di un'altra azienda. Qualunque siano i vostri piani potrebbero essere, se i vostri fondi propri non sono sufficienti a finanziare questi piani, vale la pena considerare la vendita di azioni della società.
Il modo tradizionale: capitale di rischio
Ci sono diverse opzioni per le aziende di aumentare il capitale di crescita, compresi i prestiti bancari, il crowdfunding o il capitale di rischio... Soprattutto, il capitale di rischio, fornito dai cosiddetti fondi di capitale di rischio, è noto come investimento fuori mercato di società spesso rischiose. In tale finanziamento, la società vende azioni al fondo in cambio di capitale.
Questi sono i vantaggi del capitale di rischio:
- Partner finanziariamente forti: grandi quantità di capitale sono disponibili per i fondi VC perché investitori finanziariamente forti sono dietro i fondi.
- Buona rete: I fondi VC sono spesso molto ben collegati in rete, poiché investire in una vasta gamma di aziende è la loro principale attività. Ciò va a vantaggio non solo delle imprese in fase di avviamento, ma anche delle società consolidate...
- Grande ricchezza di esperienze: I fondi VC sono caratterizzati non solo da una buona rete, ma anche dalla grande ricchezza di esperienza degli investitori, che spesso hanno familiarità con la formazione e la gestione aziendale.
Tuttavia, vi sono anche alcuni svantaggi del capitale di rischio:
- Requisiti elevati: I fondi di capitale di rischio spesso corrono rischi elevati con il loro finanziamento; di conseguenza, essi rivendicano la possibilità di intervenire e legano il finanziamento a requisiti elevati...
- Perdita di controllo: Per ottenere il capitale di rischio, le azioni della società devono essere cedute ai fondi. Ciò riduce il potere decisionale dei fondatori dell'impresa e, nel peggiore dei casi, può portare a una perdita di controllo di fatto.
- Valutazione non corretta: L'importo degli investimenti dei fondi VC dipende dai loro calcoli dei potenziali rendimenti futuri della società. I fondatori hanno poca influenza qui e corrono il rischio che la loro azienda sia valutata troppo bassa.
Grazie alle tecnologie innovative, ossia la tecnologia blockchain, ora esistono nuove possibilità di finanziamento per le imprese che hanno previsto un progetto di crescita. Uno di loro è crowdinvesting attraverso azioni tokenizzate.
Che cos'è Crowdinvesting?
Crowdinvesting si riferisce al tipo di finanziamento in cui una società vende le proprie azioni direttamente agli investitori privati interessati senza dover rendere pubblico attraverso uno scambio. La vendita di azioni è di solito condotta online...
È importante notare che crowdinvesting non dovrebbe essere confuso con il crowdfunding.
Differenza tra Crowdinvesting e Crowdfunding
La differenza principale tra il crowdinvesting e il crowdfunding è il ritorno degli investimenti. Con il crowdfunding, spesso.ma non sempre.ricevere un dono... Inoltre, non è raro che i fornitori di capitali diano un importo per motivi di 'unionista'. In questo caso non si può prevedere alcuna ricompensa economica.
Ecco un esempio veloce di crowdfunding: Un proprietario di ristoranti vuole costruire un palcoscenico e acquistare strumenti in modo da poter offrire concerti come evento serale in futuro. Tuttavia, il progetto costa più di quanto il proprietario possa attualmente permettersi con i propri fondi. Ma conosce molti visitatori che ritornano e decide quindi di intraprendere un'iniziativa di crowdfunding. Si rivolge ai suoi ospiti attraverso i social media e chiede un piccolo contributo tra i 5 e i 100 franchi. Dopo solo 2 settimane, il proprietario ha raccolto la somma richiesta e ora può implementare il progetto. In cambio, tutti i contributori.a seconda dell'importo del contributo.riceverete una bevanda gratuita, un pasto gratuito o sono invitati al primo concerto privato come ospiti d'onore...
In Svizzera, ci sono molte piattaforme online che gestiscono il lavoro di mediazione tra investitori e aziende. Tra i più noti sono wemakeit oppure lokalhelden.ch.
Mentre nel crowdfunding i fornitori di capitale ricevono un regalo in cambio, nel crowdinvesting il ritorno consiste in una quota della società o una quota dei profitti.
(Nel caso di Wemakeit, una piattaforma nota per il crowdfunding, aveva già lanciato un crowdinvesting per far partecipare la comunità alla sua azienda. Questo esempio dimostra chiaramente che i due approcci non si escludono a vicenda né devono perseguire lo stesso obiettivo).
Vantaggi dell'investimento della folla
Ci sono diversi vantaggi di crowdinvesting su crowdfunding.for aziende e investitori allo stesso modo. Ecco un elenco di alcuni di essi sono i vantaggi di crowdinvesting specificamente per le aziende:
- Indipendenza: con crowdinvesting, l'azienda è non dipende da alcuna banca, broker o intermediario e si determina quante azioni vengono vendute e a quale prezzo. Il controllo rimane quindi interamente con i fondatori di un'azienda.
- Attenzione: Il lancio di una campagna di crowdinvesting può generare molta attenzione dei media e quindi raggiungere un ampio gruppo target.
- Fidelizzazione del cliente: Crowdinvesting consente ai clienti esistenti di essere direttamente coinvolti nell'azienda. Ciò porta ad una maggiore identificazione con il marchio e il prodotto/servizio.
I vantaggi per gli investitori comprendono:
- Accesso per i piccoli investitori: Diversamente dai fondi di VC, gli investitori al dettaglio devono e possono investire in imprese con somme relativamente modeste. in modo da poterli investire in un'impresa. Inoltre, gli investitori possono investire nelle prime fasi di una società senza dover aspettare che la società diventi pubblica per prima.
- Diversificazione: gli investitori possono diversificare il loro portafoglio investendo in molte aziende diverse di loro scelta. Ciò consente agli investitori al dettaglio di investire in aziende da cui spesso acquistano comunque.
- Accesso alle informazioni: Gli investitori ricevono molte informazioni in anticipo con crowdinvesting, dando loro una buona panoramica dell'impresa. Ciò può includere piani aziendali, previsioni finanziarie o anche analisi di mercato.
Opzioni diverse per Crowdinvesting
L'opzione più semplice per le imprese e gli investitori privati di beneficiare delle opportunità interessanti di crowdinvesting è la vendita di azioni tramite blockchain. Sia attraverso il tokening delle azioni della società che aggiungendo un brokerbot (un gateway facile da usare) al sito web dell'azienda, i futuri round di finanziamento possono essere effettuati in modo rapido e facile.
Scoprite come potrebbe apparire nel nostro post sul blog su Security Token Offerings.
È possibile ottenere capitale di rischio anche dopo il crowdinvesting?
Uno dei numerosi vantaggi di azioni tokenizzate è che il finanziamento di VC è possibile per un'impresa anche se ha distribuito le sue azioni a diverse centinaia o addirittura migliaia di investitori privati attraverso l'investimento collettivo in passato. Almeno questo è il caso quando le aziende utilizzano il toolet di Aktionariat, perché un clausola di drag-along è integrato nei token.
Che cosa significa drag-along?
Gli accordi comuni tra azionisti comprendono la clausola di drag-along, che consente un azionista di maggioranza. nel caso del finanziamento di VC, questo sarebbe il fondo di VC. per costringere tutti gli azionisti di minoranza rimanenti a vendere le loro azioni. In pratica, l'attuazione è spesso complessa e richiede tempo, poiché tutte le parti interessate devono essere contattate, un accordo di trasferimento firmato e pagato.
In questo esempio, i vantaggi di regolamento sulla blockchain sono ancora una volta evidenti, in quanto questo processo può essere gestito "on-chain" molto più rapidamente e facilmente rispetto al modo tradizionale.
Abbiamo un intero articolo sull'automatico meccanismo di drag-along nella nostra documentazione.
Conclusione il tasso di cambio tra i vari paesi.
L'obiettivo delle aziende è di solito la crescita continua, per la quale hanno bisogno di capitale. Un modo per raccogliere capitali è il capitale di rischio, fornito dai fondi di VC. In questo processo, la società vende azioni per ottenere capitale. Se questo metodo di finanziamento ha certamente i suoi vantaggi, le imprese devono accettare requisiti elevati e, nel peggiore dei casi, una perdita di controllo.
La crowdinvesting offre invece la possibilità di ottenere capitale di crescita senza dover seguire le condizioni eccessivamente rigide dei fondi VC. Con crowdinvesting, le azioni sono vendute direttamente agli investitori privati interessati. e grazie a Aktionariat Questo può succedere direttamente sul sito di un’azienda svizzera tramite un Brokerbot. In definitiva, ciò significa che non solo le imprese ma anche gli investitori hanno accesso a mercati che in precedenza non erano sfruttati o non raggiungibili...
