Les nouvelles façons d’investir : des actifs physiques aux actifs numériques et tokenisés

L'investissement a beaucoup changé non seulement depuis le Moyen Âge, mais surtout ces dernières années. Ce qui était autrefois limité aux biens matériels va bien au-delà de ces limites. Aujourd'hui, vous pouvez non seulement investir dans le numérique, mais aussi capital tokenisé, que vous possédez vraiment.

Pourquoi tokenisation de l'actif est la prochaine étape logique dans cette évolution de l'investissement, nous allons couvrir dans cet article.

Résumé

• Le commerce boursier existe depuis le Moyen Âge.
• Avec la numérisation, les titres ont été enregistrés, achetés et vendus numériquement au cours des dernières décennies.
• Pour qu'une entreprise puisse vendre ses actions aux parties intéressées, elle a toujours eu besoin d'une institution financière en tant qu'intermédiaire.
• Cette dépendance à l'égard d'un tiers désavantage à plusieurs égards les entreprises et les investisseurs privés.
• Par exemple, les entreprises doivent investir beaucoup de temps et d'argent pour une Immatriculation ou inscription directe ou limiter le groupe d'investisseurs intéressés aux fonds de capital-risque financièrement puissants, qui ne sont pas accessibles aux petits investisseurs.
• Grâce à la blockchain, le trading des valeurs mobilières est en train de révolutionner. Maintenant, les tokenisation des actifs sont possibles, ce qui compense enfin les inconvénients des opérations antérieures sur titres.

Début de la négociation boursière

L'histoire de l'investissement commence au Moyen Âge. À cette époque, de grandes foires et des marchés annuels étaient organisés dans des centres de transport d'importance stratégique — Venise ou même Bruges — se sont transformés en centres commerciaux internationaux importants. Le sucre, les tissus et les épices étaient entreposés dans ces endroits et échangés par des marchands du monde entier. Ces accords ont été conclus, entre autres, dans les auberges; tel fut le cas dans l'auberge de la famille «van der Beurs», dont le nom de famille a inspiré la création du terme moderne «échange de valeurs».

Avec le temps, les marchands se sont rendu compte qu'ils n'avaient pas besoin de transporter physiquement les marchandises à la foire pour les vendre. Ainsi, le commerce sans produits de base a commencé en marge des foires réelles. Pour que ce commerce simplifié soit possible, il y avait des règles et des délais contraignants. Des instruments financiers tels que les lettres de change, les billets à ordre et les lettres de crédit ont été introduits au cours de cette période.

Plus tard, la négociation de titres, c'est-à-dire d'actions de sociétés, a également commencé, ce qui a donné lieu à la première bourse, la Bourse d'Amsterdam, en 1602. Avec l'industrialisation, le nombre de titres offerts à la vente a augmenté de façon exponentielle. Cela a conduit à l'institutionnalisation du commerce en Suisse dans les années 1850, ainsi que l'introduction de la loi sur la Bourse. Finalement, elle a donné naissance à la SIX Swiss Exchange, où la plupart des transactions ont lieu aujourd'hui.

Et tout comme les marchands ont réalisé à l'époque qu'il y avait un moyen plus intelligent de commercer, à savoir le commerce sans marchandise, avec l'avènement de la blockchain, il a été réalisé qu'il y a un moyen plus intelligent de commercer numériquement, à savoir avec des actifs tokenisés.

Mais plus tard...

La part numérique

Au cours des dernières décennies, le boom technologique a changé de façon spectaculaire. Cela a également donné lieu à la part numérique. Elle est enregistrée sous forme électronique et émise et détenue par une bourse de valeurs existante.

Aujourd'hui, il est courant d'acheter et de vendre des actions non pas par l'intermédiaire de la banque, mais par l'intermédiaire d'une plateforme de trading en ligne comme Yuh, Swissquote ou Selma. Ces plateformes sont les intermédiaires, tout comme la banque. Sans eux, il n'est pas possible pour une entreprise de vendre une action directement aux investisseurs intéressés.

Cependant, ce privilège doit être acheté à un prix élevé. Du moins, c'était comme ça avant – jusqu'à ce que la blockchain arrive. Plus sur ça en un instant.

Non seulement les investisseurs privés sont limités dans le commerce des actions en raison de leur dépendance à l'égard d'une banque ou d'un courtier, mais aussi des entreprises. Les inconvénients sont notamment les suivants:

• Disponibilité des titres: Pour pouvoir vendre des actions d'une société, celle-ci doit faire l'objet d'une première offre publique (IPO) ou d'une cotation directe dans le cadre de transactions traditionnelles sur valeurs mobilières. Cela a pour effet que la société est cotée en bourse et vend des titres à des investisseurs plus petits. Cependant, cela ne prend pas seulement beaucoup de temps, mais est également très cher.
• Investisseurs limités: Une entreprise qui veut éviter un OPI a la possibilité d'obtenir un soutien par le biais de fonds de capital-investissement. Cependant, ces fonds ne sont accessibles qu'aux investisseurs riches, car les montants minimaux d'investissement sont très élevés.
• Heures d'ouverture: Les parties intéressées ne peuvent vendre leurs actions de la société à aucun moment, mais seulement lorsque les institutions financières sont ouvertes - à SIX c'est le cas pour les actions de 9:00 à 17:30.

Actions tokenisées révolutionner l'investissement

Avec l'avènement de la blockchain, le négoce de titres a connu un autre changement important depuis son passage au numérique – et il profite aux entreprises et aux investisseurs individuels.

Tokenisation expliqué en termes simples

Comme expliqué plus haut, une société ne peut vendre des actions directement à ses parties intéressées parce qu'elle doit toujours pouvoir suivre qui détient les actions de la société. Et les investisseurs de détail doivent être informés de certaines informations de l'entreprise afin qu'ils puissent prendre des décisions d'achat éclairées.

Mais la blockchain permet maintenant juste cela. Avec un atout tokenisationTu peux stocker, transférer et gérer directement les actifs originaux — sans tiers.

Tokenisation décrit le processus de transfert de la propriété des actifs immobiliers à la blockchain. Cela rend la véritable propriété des titres disponibles sans intermédiaire et pour toute personne, permettant une transaction transparente, liquide et transparente.‍

Comment puis-je tokeniser mes actions?

Au fond, c'est assez simple. Si vous voulez tokenize un atout, vous choisissez une plate-forme blockchain, comme Solana, Avalanche, ou Ethereum pour jeunir une partie de vos actions. Ensuite, vous devez créer un contrat intelligent qui tient la actions tokenisées et les émet contre les cryptomonnaies. Ensuite, vous délivrez les jetons, ce qui signifie que vous les mettez à la disposition de la vente. Si vous êtes une entreprise qui veut vendre des actions d'entreprise sans intermédiaire coûteux, comme le sont habituellement les institutions financières traditionnelles, les assureurs et les cabinets d'avocats, alors vous pouvez contacter l'équipe d'experts d'Aktionariat.

Aktionariat peut tokenize vos actions d'entreprise et les mettre à la disposition du public en moins de 30 jours, apporte une connaissance approfondie des aspects technologiques et a déjà aidé 32 sociétés en Suisse pour tokeniser leurs actions.

Quels sont les avantages des actifs tokenisés?

Les inconvénients des investissements traditionnels énumérés ci-dessus ne seront plus un problème à l'avenir grâce à actions tokenisées, parce que:

• Avec actions tokenisées stocké en toute sécurité sur la blockchain, le négoce de titres peut maintenant se faire directement – sans une OPI longue et coûteuse. Il n'existe pas encore de méthode pour protéger les données à 100 %. Mais la décentralisation de la blockchain la rend beaucoup plus sûre qu'une base de données centralisée dans une institution financière traditionnelle.
• Même sans OPI ou inscription directe, les entreprises peuvent mettre leurs actions à la disposition d'un plus large éventail d'investisseurs, car il n'est pas nécessaire de disposer de montants d'investissement minimum coûteux, comme c'est le cas pour les fonds de capital-investissement ou les fonds de capital-risque.
• Les ethereum blockchain ne connaît pas les heures d'ouverture, mais est une base de données programmable qui est distribuée partout dans le monde et peuvent donc être accessibles à tout moment. Les entreprises peuvent obtenir et envoyer leurs actions toute la journée, sept jours par semaine, 365 jours par an.
• Les contrats intelligents peuvent automatiser certains processus, comme le paiement de dividendes ou l'enregistrement de nouveaux actionnaires, ce qui permet aux entreprises d'économiser temps et ressources.

Conclusion

Tokenisation a déjà changé de façon significative la façon dont nous pensons investir. Par des actions de société tokenizing, vous en tant qu'entrepreneur peut débloquer de nouvelles opportunités de monétisation et rendre vos investissements plus sûrs en utilisant des plateformes décentralisées et de gérer votre propre marché. En outre, tokenisation vous permet d'accéder plus facilement à un plus grand bassin d'investisseurs avec des frais inférieurs à ceux que toute institution financière traditionnelle vous offrirait jamais.

Si vous voulez apprendre à profiter de tokenisation pour vos actions, il est préférable de réserver une démo gratuite avec Aktionariat Aujourd'hui.